中国平安邓斌回应上证报提问:目前公司在不动产领域的风险敞口是可控的



上证报中国证券网讯(记者 黄蕾)3月18日中午,A股市场重要的成分股之一中国平安举行2021年度线上业绩发布会。中国平安董事长马明哲携一众高管出席,直面并回应媒体关注的热点问题。

对于上海证券报记者提出的“公司在资产端还有哪些风险敞口”“不动产投资策略是否会变”“如何平衡β(贝塔)和α(阿尔法)策略”等问题,中国平安首席投资执行官(拟任)邓斌均予以回答。

“目前公司在不动产领域的风险敞口是可控的。”他表示,中国平安整个保险资金投资组合中,不动产资产分为物权、股权和债权,其中绝大部分为自持性和收租性物权,占比远低于监管规定的上限,且自持物业和收租物业收益良好,风险很低。少量为股权、债权投资,风险可控。

他表示,中国平安坚持“坚守底线、把握机遇、穿越周期、领先价值”的理念,作为投资的指导思想,以坚守风险管理为底线,努力实现穿越周期的相对稳定的投资回报。中国平安保险资金投资地产的策略是,坚持符合国家政策导向的不动产投资,以穿越周期优化价值的理念为指导,以战略资产配置为牵引,投资优质商业不动产,同时关注碳中和、数字经济、医疗健康等相关概念的优质不动产项目。

他介绍说,配置上,中国平安保险资金的“双哑铃”型配置结构,形成了总体均衡稳健的布局,特别是资产负债管理上,配置了大量长久期利率债,这使公司在利率风险管理上处于优势地位,在利率下行的大趋势下,其优势尤为突出。

“我们已经把资产和负债的久期差收窄至4年左右,这在全国乃至全球都是领先的,这说明我们的现金流匹配比较稳健。另外,在α(阿尔法)策略方面,我们也会通过一定的战术配置,精选投资标的和投资管理人,来创造更多的α(阿尔法)收益。”他表示。